Nuestra historia comenzó con una pregunta simple
¿Por qué tantas personas inteligentes toman decisiones financieras que no les benefician? Llevamos años ayudando a particulares y empresas en Córdoba a entender realmente qué está pasando con su dinero. No vendemos productos. Explicamos realidades.
Desde 2019 trabajando con personas reales
Empezamos en una oficina pequeña cerca del centro. El primer cliente fue un autónomo que no entendía por qué pagaba tanto en impuestos pero seguía sin ahorrar nada. Le ayudamos a reorganizar su estructura fiscal y sus gastos mensuales.
Esa experiencia nos enseñó algo: la gente no necesita jerga técnica ni gráficos complicados. Necesita que alguien le explique las cosas con claridad y le ayude a tomar decisiones que tengan sentido para su situación particular.
Desde entonces hemos asesorado a más de 340 clientes en la provincia. Algunos vienen porque quieren comprar una vivienda. Otros porque están pensando en jubilarse pronto. Cada caso es diferente, pero todos comparten algo: quieren entender qué opciones tienen realmente.
Tres principios que guían nuestro trabajo
Claridad antes que complejidad
Si algo no se puede explicar en un café de media hora, probablemente no merece la pena. Usamos lenguaje normal porque las finanzas ya son suficientemente complicadas sin añadir términos innecesarios.
Honestidad sobre rentabilidad
No prometemos milagros ni rendimientos extraordinarios. Te contamos lo que es posible dentro de tu perfil de riesgo y tu situación actual. A veces la mejor decisión es no hacer nada todavía.
Adaptación continua
La normativa cambia, los mercados fluctúan, la vida personal evoluciona. Revisamos estrategias cada seis meses porque lo que tenía sentido en enero puede no tenerlo en julio.
Cómo trabajamos contigo
No tenemos un método único para todos. Pero sí hay una estructura que seguimos para entender bien tu situación antes de sugerir nada.
Primera conversación sin compromiso
Nos cuentas qué te preocupa o qué estás intentando conseguir. Puede ser algo concreto como planificar la jubilación o algo más general como "no sé si estoy gestionando bien mis ahorros". Tomamos notas y hacemos preguntas.
Análisis de tu situación actual
Revisamos tus ingresos, gastos fijos, deudas, ahorros y objetivos. No juzgamos decisiones pasadas. Solo queremos ver el punto de partida real para poder trazar un camino desde ahí.
Propuesta de estrategia personalizada
Te presentamos opciones específicas para tu caso. Explicamos ventajas e inconvenientes de cada una. Tú decides qué tiene más sentido para ti. Nosotros te acompañamos en la implementación.
Seguimiento y ajustes regulares
Programamos revisiones cada trimestre o semestre según tu preferencia. Vemos qué está funcionando, qué necesita cambios y si han aparecido nuevas circunstancias que deban considerarse.
Quién está detrás de lunaveqiros
Ignasi Balaguer
Asesor Principal
Me llamo Ignasi y coordino el equipo de lunaveqiros desde que abrimos en 2019. Estudié empresariales en Granada y trabajé varios años en banca antes de montar esto. La experiencia en el sector bancario me sirvió para entender cómo funcionan los productos financieros por dentro.
Decidí crear lunaveqiros porque veía demasiada gente firmando cosas que no entendía bien. Contratos de hipoteca con cláusulas confusas. Fondos de inversión con comisiones que se comían gran parte de la rentabilidad. Seguros que duplicaban coberturas innecesarias.
Ahora trabajo con un equipo pequeño pero muy cualificado. Tenemos especialistas en fiscalidad, inversiones y planificación patrimonial. Todos compartimos la misma filosofía: explicar bien las cosas y dejar que el cliente tome decisiones informadas.
- Planificación financiera personal y familiar
- Optimización fiscal para autónomos y pymes
- Estrategias de inversión adaptadas al perfil de riesgo
- Asesoramiento en compra de vivienda y refinanciación
- Preparación para la jubilación con horizonte temporal realista
¿Quieres hablar de tu situación?
La primera conversación es gratuita y sin compromiso. Nos cuentas qué necesitas y evaluamos juntos si tiene sentido que trabajemos contigo. Si decides seguir adelante, te explicamos cómo funciona el proceso y los costes asociados.
Dirección
Detrás de Leroy Merlin
Ctra. Palma del Río, km 5
14005 Córdoba, España